SVB y la mayor quiebra bancaria desde 2008

El cierre del banco insolvente Silicon Valley Bank el 10 de marzo constituye la mayor quiebra bancaria desde la crisis financiera de 2008.

Efectos dominó: en un solo día, cuatro de los mayores bancos de Estados Unidos (JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo y Citigroup) perdieron 52.000 millones de dólares de su valor de mercado. El desplome del jueves 9 de marzo se desencadenó después de que el Silicon Valley Bank (svb) sufriera una pérdida diaria récord en Wall Street con una caída del 60%. Al día siguiente, los reguladores de California declararon insolvente a svb. Esto es lo que condujo a ello:

• svb atendía específicamente a las empresas tecnológicas de reciente creación, que depositaron grandes cantidades de dinero durante la pandemia.

• svb Financial utilizó esos depósitos para comprar lo que consideraba activos seguros, principalmente bonos del Tesoro de EE UU y valores hipotecarios respaldados por el gobierno.

• Al dispararse los tipos de interés en 2022, los bonos perdieron valor, lo que no es un gran problema a menos que haya que venderlos.

• Los tipos de interés más altos también provocaron que las empresas tecnológicas necesitaran sus depósitos. Esto obligó al banco a vender sus valores.

• El miércoles, el svb anunció que había vendido valores por 21.000 millones de dólares, con una pérdida de unos 1.800 millones después de impuestos. Su objetivo declarado era financiar la salida de depósitos y financiar nuevos préstamos.

• El anuncio provocó la caída de sus acciones y las firmas de capital riesgo empezaron a aconsejar a las empresas que retiraran sus depósitos. Sólo el Founders Fund de Peter Thiel retiró millones de dólares.

• svb es el primer banco en colapsar, pero toda la red bancaria se encuentra en una crisis que podría agravarse repentinamente.

El presidente de la Federal Deposit Insurance Corp. (fdic), Martin Gruenberg, advirtió sobre esto el 6 de marzo:

El entorno actual de los tipos de interés ha tenido efectos dramáticos sobre la rentabilidad y el perfil de riesgo de las estrategias de financiación e inversión de los bancos. En primer lugar, como consecuencia de los tipos de interés más altos, los activos con vencimientos a más largo plazo adquiridos por los bancos cuando los tipos de interés eran más bajos valen ahora menos que sus valores nominales. El resultado es que la mayoría de los bancos tienen alguna cantidad de pérdidas no realizadas en valores. El total de estas pérdidas no realizadas, incluidos los valores disponibles para la venta o mantenidos hasta su vencimiento, era de unos 620.000 millones de dólares a finales de 2022. Las pérdidas no realizadas en valores han reducido significativamente el capital propio registrado del sector bancario.

Después de que svb colapsara, el diputado Josh Gottheimer advirtió a la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, en una carta fechada el 12 de marzo:

En este momento, estamos preocupados por quienes han depositado en svb, y en los bancos de todo el país, repentinamente desconcertados por la catastrófica quiebra de svb que se desarrolló en sólo 48 horas, acelerada, en parte, por las redes sociales y las retiradas de fondos en manada. Si los estadounidenses no pueden confiar en que sus depósitos básicos están seguros, podríamos enfrentarnos de repente a una retirada masiva en bancos de todos los tamaños en todo el país.

El colapso de svb también demostró cómo tiembla el mercado financiero ante cada temblor en EE UU. Europa está especialmente preocupada.

En el Dax, el Deutsche Bank perdió un 7% y el Commerzbank un 3,4%. En París, Société Générale cayó casi un 5% y BNP Paribas un 3,5%. Barclays cayó en Londres un 3,5%, Santander en Madrid un 5%. En Suiza, las acciones de Credit Suisse cayeron por momentos hasta un nuevo mínimo histórico.

—Handelsblatt

Una profecía a observar: si los grandes bancos estadounidenses se enfrentan a una conmoción similar a la del svb, el sistema bancario europeo se hundiría con el estadounidense. En la Trompeta, nosotros prevemos que tal crisis acabará ocurriendo. El difunto Herbert W. Armstrong escribió en 1984 que una crisis bancaria masiva en Estados Unidos “podría provocar repentinamente que las naciones europeas se unieran como una nueva potencia mundial, mayor que la Unión Soviética o Estados Unidos”.

Esta última crisis es una señal de que esta crisis bancaria podría producirse en cualquier momento. Una vez que lo haga, ¡observe a Europa!

Apocalipsis 17 habla de la unificación de Europa y del ascenso de 10 líderes autoritarios. La Biblia revela que Europa responderá a las crisis mediante una unidad más estrecha y un gobierno autoritario. Hace casi 40 años, el Sr. Armstrong advirtió que podría desencadenarse a causa de una crisis financiera. ¿Estamos ahora al borde de esta misma crisis?

Es más urgente que nunca que comprenda estas profecías. Para más información, lea “Uniting Against the Dollar” [Uniéndose en contra del dólar; disponible sólo en inglés] y “Cómo la crisis financiera mundial producirá los 10 reyes de Europa”, por el redactor jefe de la Trompeta, Gerald Flurry.